Analyse de portefeuille

Ce service est l’un des plus appréciés par la clientèle, pour deux très évidentes raisons :

1) Un rapport écrit complet et détaillé est remis aux clients, leur permettant de mieux comprendre leurs placements distincts et de bien identifier les maillons faibles de leur portefeuille.

2) Ce service est sans aucuns frais. Oui, sans aucuns frais et sans aucune obligation subséquente. Donc, il n’y a plus d’excuses pour ne pas mieux cerner ses investissements.

Pourquoi, demanderez-vous, ce service est-il sans frais? Simplement parce que je dois mériter votre confiance. Une bonne façon d’y parvenir est de vous prouver mon expertise gracieusement. Par la suite, vous serez totalement libre de prendre votre décision. Mais grâce au rapport d’analyse, vous le ferez en pleine connaissance de cause. Comme vous travaillez fort pour épargner, je pense que vous êtes en droit d’avoir l’heure juste à propos de vos placements. C’est dans cet état d’esprit que je n’accepte aucun transfert de portefeuille et ne fais aucune recommandation dans la gestion de vos actifs tant que vous n’avez pas reçu votre rapport en mains propres.

Un autre point très apprécié des clients et constituant la qualité première du rapport d’analyse est son objectivité et son impartialité. Vu que Gestion Ethik n’a aucun produit maison à vendre, que je ne touche aucune commission et que je ne fonctionne qu’à honoraires, j’évite ainsi tout conflit d’intérêts possible. Indépendant d’action, je suis pleinement neutre dans mes analyses.

En outre, je vous offre la possibilité d’analyser tout type de compte : du REER au CRI; du FRV au FERR, sans oublier le CELI, le RPDB; voire le fonds de pension à cotisation déterminée de votre employeur; les positions de votre REER collectif; ou encore pour certains, les futurs RVER.

Maintenant, voici plus concrètement la nature de ce service qui consiste à analyser toutes les données techniques d’un portefeuille, dont celles-ci :

  • La distribution de l’actif du portefeuille
  • L’analyse du risque des placements
  • Le rendement positif et négatif
  • L’alpha
  • Le coefficient de détermination
  • Le diagramme de dispersion
  • L’écart type
  • Le bêta
  • L’écart de suivi
  • Les meilleurs et les pires résultats du portefeuille
  • La matrice de corrélation
  • Le ratio d’encaissement du marché
  • Les ratios Sharpe, Treynor et Sortino
  • L’écart de rendements par rapport aux indices de référence
  • Etc.

Voilà pourquoi le rapport d’analyse s’avère parfois volumineux!

Tous ces éléments peuvent sembler complexes et même du charabia pour certains. Sachez cependant que je prends le temps de vous présenter le rapport dans un langage clair et accessible. Je m’assure ainsi que vous avez bien saisi son essence et ses composantes. Vous permettre d’obtenir une meilleure compréhension de vos placements est la mission la plus chère à mes yeux.

Vous apprécierez également ma rapidité d’exécution. Prévoyez un délai d’environ 24 heures seulement après la rencontre pour recevoir d’une façon personnalisée votre rapport d’analyse de portefeuille.

Sans plus attendre, prenez le contrôle de vos investissements. Je suis très heureux de vous offrir cette possibilité. En toute confiance!